Зарезал лося

Резать лося — это выражение русскоязычных трейдеров, которое означает фиксацию убытков. Такая игра слов на созвучии с английским loss. Я не особо использую эти все жаргонные выражения, но для заголовка вполне ок.

Я рассказывал, что часть средств инвестировал в инструмент от Фридома — ЗПИФ ФПР. Это ETF на основе первичных размещений в IPO. Купил его, обладая только общими теоретическими знаниями, как следствие допустил ошибку при выборе точки входа.

Инвестирование в ETF считается наиболее рекомендуемым для новичков и долгосрочных инвесторов. Звучит красиво — за тебя акции выбирают умные финансовые гении, а ты сидишь и смотришь как растут деньги. Но ETF бывают разные и их надо тоже уметь выбирать. Поделюсь тем, что по этой теме удалось узнать отдельным постом. А пока про убытки.

Точка входа была настолько неудачной, что при последующих пиковых значениях стоимость паев фонда не доходила до нее. При этом я понял, что логика этого ETF построена на размещениях в IPO, которое является рискованным инструментом. Получается я не особо и диверсифицировал риски, когда распределял инвестиции. Одну часть направил на шило, а другое на мыло, короче говоря. Причем, если с трейдингом на американской бирже удалось разобраться и делать прибыльные забеги, то портфель в ETF оставался красным. И решил все зафиксировать убыток, переложить остаток на трейдинговый счет и там вернуть потерянное.

Да, можно было бы сидеть и ждать, пока все развернется. Но на рынках ситуация нестабильная, все ждут коррекцию. А тут еще новости из Афганистана. Те, кто сотрудничал с США до последнего не верили, что талибы не займут быстро Кабул и не торопились покинуть страну. А потом им пришлось цепляться за шасси взлетающих самолетов. Почему-то эта история заставила меня думать, что не стоит ждать того, что меня спасут американцы на фондовом рынке и что пора действовать.

Продал я паи ETF, зафиксировал убыток в 877,92 доллара. Перекинул остаток на другой счет, прицелился в одну акцию и за сегодня почти вернул потери. Почти хэппи-енд. Не повторяйте моих ошибок, надеюсь мои посты, кому-то помогут избежать лишних рисков.

Небольшой обзор моих вкладов

Одно из главных правил вложений — диверсификация портфеля. Следуя ему я раскидал свои сбережения в три разных инструмента.

Самую небольшую часть я закинул в ценные бумаги казахстанских компаний. Когда изучал их, к ним в основном были скептичное отношение в информационном поле. Низкая ликвидность, недостаток крупных игроков и т.д. Но мне было все интересно, поэтому решил попробовать. На удивление, этот инструмент показал наибольшую доходность на данный момент. Основная причина — это удачное приобретение акций Казатомпрома, которые невероятно взлетели этой весной. В остальных бумагах не такая бодрая жизнь, но некоторые шевелятся, наверное, кто-то даже умудряется на них спекулировать.
Плюс казахстанской биржи — это отсутствие налогов на торговлю казахстанскими бумагами. Поэтому для начинающих вполне подходящий инструмент. На мой взгляд, наиболее интереснее вкладываться на долгий срок в казахстанских экспортеров сырья. С восстановление спроса их доходы должны расти, при этом доходы будут в валюте.
По этому инструменту, планирую сокращать портфель и остаться только в Казатомпроме.

Вторая часть сбережений пошла в фонд от Фридом Финанса. Он называется закрытый паевой инвестиционный фонд “Фонд первичных размещений” (ЗПИФ ФПР). Если простыми словами, то за тебя выбирают куда вложиться сотрудники инвест компании. Основной инструмент у этого фонда — это участие в IPO американских бирж. Его запустили в середине прошлого года до февраля 2021 года он показывал очень бодрый рост. Но эти темпы стали его проблемой. Котировки раздулись и оторвались от реальной стоимости активов. Фридом начал уже сам корректировать их, выпускать дополнительные паи. К этому времени еще началась коррекция на рынках США. Как следствие стоимость пая пошла вниз, с 46 долларов до 30 долларов. На момент покупки, мне не хватало фундаментального анализа и понимания особенностей фонда. Я понимал, что идет коррекция, но не рассчитал ее глубины.
В итоге, нахожусь в минусе по этому инструменту. Но не планирую пока фиксировать убытки, вкладывался изначально как в долгосрочный инструмент.
Кстати, стоимость приобретения паев этого фонда сейчас весьма привлекательна, так как ниже фактической стоимости активов, которые в него входят. Это оптимальная точка входа, кто хочет воспользоваться этим инструментом.

Третья часть сбережений я направил американскому брокеру и там было самое страшное и, как следствие, самое интересное. История там еще не закончилась, поэтому пока расскажу начальные вводные и в следующих постах буду делиться подробностями.
Ни в коем случае, не рекомендую повторять мои действия, собственно это рассказ о своем личном опыте, а не инвестиционная рекомендация.
Изначально план был такой: часть портфеля я вкладываю долгосрочно, а с небольшой частью пробую спекулировать. Ужас начался когда, я решил попробовать day trading на американской бирже. С моим багажом знаний идти туда все равно, что идти в наступление с винтовкой Мосина против боевых роботов с лазерами. Про роботов говорю не случайно, так 90% сделок на биржах сейчас делают боты, которые управляются проверенным алгоритмами. Как и что я потерял и, самое главное, что я приобрел расскажу в следующих постах.

Про казахстанские акции на казахстанской бирже

Главный принцип инвестиций — это диверсификация портфеля, пресловутое хранение яиц в разных корзинах.

Следуя этому правилу, решил попробовать вложить деньги на казахстанской бирже KASE в казахстанские акции.
Сейчас в Казахстане стало больше брокеров (очень активен Фридом Финанс) и самое главное — доходы от казахстанских акций освобождены от налогов. При этом, на KASE можно направить средства с пенсионных накоплений.

Но и не без минусов, конечно. Например, вклады не страхуются, доходность в тенге, низкая ликвидность у большинства акций. Пул тикеров, который можно рассмотреть для приобретения, наверное, составляет максимум 20 позиций. В целом, у местного коммьюнити скептическое отношение, все хотят вкладывать в Эпл.

Чуть больше месяца назад я разместил на KASE некоторое количество денег с прицелом на средне и долгосрочную перспективу, с небольшим темпом спекуляций. Ожиданий больших не строю. На выходных проверил доходность и она приятно удивила. За примерно месяц стоимость акций выросла на 6,84%. Львиную долю роста обеспечило удачное приобретение акций АО Казатомпром. Получилось интереснее депозита в тенге. Если получится сохранить такую ежемесячную динамику портфеля, то это 80,54% годовых.

Буду держать в курсе за динамикой казахстанского портфеля, а также позже расскажу подробнее из чего стоит в целом моя стратегия, какие инструменты используются.

А еще: что я пишу, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

доходность за первый месяц