Вкладываться в индекс и ни о чем не думать?

Если анализировать контент для начинающих в инвестициях, то основным советом на данный момент является вклады в ETF. Причем, зачастую это фонд, собранный на базе индекса американского рынка SP500. Даже есть те, кто рекомендуют инвестировать туда 100% своих сбережений. Их логика довольно проста — маловероятно быть эффективнее самого крупного рынка, поэтому проще в него инвестировать.

Но такой подход противоречит базовым принципом инвестирования.Как мы знаем, нужно стараться диверсифицировать вклады и стремиться покупать, когда дешево.

Разбавить портфель из ETF, можно, например, купив отраслевой фонд в который верите (не IT) или на рынки, которые уже пережили мощную коррекцию, например, рынок Китая.

Если говорить про дороговизну инструмента, то невооруженным взглядом на графике индекса видно, что он находится на исторических максимумах, при этом рынок Америки рос на протяжении последних 3 лет. Бесконечного роста не бывает, за ростом всегда происходит коррекция. А для нее сейчас очень много факторов, один из главных является инфляция, которая тоже на исторических максимумах. С ней США будут бороться в этом году, а это неизбежно скажется на фондовом рынке.

Поэтому надо быть осторожным, внимательно наблюдать за ситуацией и ждать более подходящих цен для покупки.

По мнению американских трейдеров, рынок сейчас прошел позитивные стадии и находится перед большой коррекций. Прикладываю анализ циклов пузыря на рынках. Говорят, что сейчас наступает стадия Fear.

Стадии развития пузыря
Стадии развития пузыря

Про этичность рассказов о спекуляциях

Часть публикаций на этом канале посвящены активной спекуляции с акциями, трейдингу. По мере того, я как разбирался с темой, я перестал публиковать об этом, так как начали появляться вопросы этического характера. Насколько это “экологично” рассказывать о такой деятельности? Извлечет ли кто-то из этого пользу?

В Казахстане довольно небольшое количество частных инвесторов (более 166 тыс. человек) и исходя из темпов в соседней России, есть большое пространство для их развития. Можно с уверенностью сказать что количество интересующихся будет только расти. Этому доказательство появление новых брокеров и различных компаний предоставляющих финансовые услуги, а также рост блогеров, которые рассказывают про финансы.

Подходящая аналогия для раскрытия мысли — это, наверное, автомобили. Это довольно рискованный способ передвижения, так же как и инвестиции — рискованный способ сохранить свои деньги. Но это не мешает большой части населения планеты каждый день садиться за руль (доверять свои деньги кому-то). Но если кто-то будет регулярно рассказывать как он гонял на большой скорости, пусть даже в специально отведенном для этого месте, мало кому это будет полезно, а кому-то даже и вредно.Польза, наверное, появится, если любитель погонять расскажет о том, как избегать аварийных ситуаций, плюс интересно будет послушать какие-то особенности гоночных автомобилей.

Гонки — это не к тому, что я опытный и умелый. Если продолжить аналогию, то я тот кто сел за руль и разбил тачку. Остался при этом жив и хочет восстановить тачку с помощью дальнейшего участия в гонках. Довольно парадоксально, но поэтому должно быть интересно.

При этом, я всю свою жизнь не был фанатом спекуляций, занимался по работе всегда чем-то связанным с созданием чего-то нового, а не перепродажи существующего. Но надо знать разные стороны жизни.

Исходя из этих мыслей, я решил продолжить публикации, но подходить к ним более ответственно и стараться, чтобы это было полезно, тем кто начал интересоваться темой акций.

Продал акции Казатомпрома

Продал сегодня акции Казатомпрома. Я думаю они еще будут расти, но понадобились деньги. Доходность в 100% думаю вполне достойная. Пусть теперь послужат благому делу. А иначе зачем все это?

История про долгосрочные инвестиции в казахстанские бумаги пока полностью закрыта. Было неплохо.

Почему сделал основную ставку на Казатомпром в казахстанском портфеле. В индексе казахстанской биржи КАСЕ не так много бумаг: CCBN, HSBK, KCEL, KEGC, KZAP, KZTK, KZTO. Получается два банка, две телеком компании, нефтяная, энергетическая и урановая.

Инсайдов у меня никаких не было, на дворе был февраль 2021 года. Я слышал, что цены на акции КЕГОКа связаны с тарифами на электричество. А так как они регулярно повышаются, то был потенциал роста. Кселл летел вниз и еще не долетел к тому моменту до дна. Плюс тогда еще не было на рынке слухов про покупку их Жусаном. У телекома был потенциал роста, но акция была дорогой. Центркредит и Народный банк особого рывка не обещали. Каспи кажется доступен на другой бирже. По нефтянке тоже цены тогда как-то не очень адекватны. Цена кажется тогда на ожиданиях того, что ситуация с ковидом разрешится слишком рано среагировала позитивно. А к этому моменту как раз Байден заступил в свою должность и озвучил свои планы по зеленой энергетике, к которой относится и атомная. Плюс начался рост цен на полезные ископаемые. Исходя из такого мощного макроэкономического сигнала, мне показалось, что Казатомпром недооценен. Что и подтвердилось на практике.

P.S. На КАСЕ еще есть спекулятивная акция — фридом финанса. Так как сделки по ней нужны для аллокации во IPO, то брокер получается поддерживает ее ликвидность и определенную волатильность, на которой можно спекулировать.

Еще открыта история про спекуляции на американском рынке. Там история не такая радужная и вытащить оттуда деньги не могу из-за потерь. Благо потери потихоньку восстанавливаются. Но я столкнулся с дилеммой. Агрессивные спекуляции — это вещь не для всех, с низкой вероятностью успеха. Рассказывать про них нужно осторожно, так как это плохой пример. На неделе думаю расскажу об этом подробнее.

Небольшой обзор моих вкладов

Одно из главных правил вложений — диверсификация портфеля. Следуя ему я раскидал свои сбережения в три разных инструмента.

Самую небольшую часть я закинул в ценные бумаги казахстанских компаний. Когда изучал их, к ним в основном были скептичное отношение в информационном поле. Низкая ликвидность, недостаток крупных игроков и т.д. Но мне было все интересно, поэтому решил попробовать. На удивление, этот инструмент показал наибольшую доходность на данный момент. Основная причина — это удачное приобретение акций Казатомпрома, которые невероятно взлетели этой весной. В остальных бумагах не такая бодрая жизнь, но некоторые шевелятся, наверное, кто-то даже умудряется на них спекулировать.
Плюс казахстанской биржи — это отсутствие налогов на торговлю казахстанскими бумагами. Поэтому для начинающих вполне подходящий инструмент. На мой взгляд, наиболее интереснее вкладываться на долгий срок в казахстанских экспортеров сырья. С восстановление спроса их доходы должны расти, при этом доходы будут в валюте.
По этому инструменту, планирую сокращать портфель и остаться только в Казатомпроме.

Вторая часть сбережений пошла в фонд от Фридом Финанса. Он называется закрытый паевой инвестиционный фонд “Фонд первичных размещений” (ЗПИФ ФПР). Если простыми словами, то за тебя выбирают куда вложиться сотрудники инвест компании. Основной инструмент у этого фонда — это участие в IPO американских бирж. Его запустили в середине прошлого года до февраля 2021 года он показывал очень бодрый рост. Но эти темпы стали его проблемой. Котировки раздулись и оторвались от реальной стоимости активов. Фридом начал уже сам корректировать их, выпускать дополнительные паи. К этому времени еще началась коррекция на рынках США. Как следствие стоимость пая пошла вниз, с 46 долларов до 30 долларов. На момент покупки, мне не хватало фундаментального анализа и понимания особенностей фонда. Я понимал, что идет коррекция, но не рассчитал ее глубины.
В итоге, нахожусь в минусе по этому инструменту. Но не планирую пока фиксировать убытки, вкладывался изначально как в долгосрочный инструмент.
Кстати, стоимость приобретения паев этого фонда сейчас весьма привлекательна, так как ниже фактической стоимости активов, которые в него входят. Это оптимальная точка входа, кто хочет воспользоваться этим инструментом.

Третья часть сбережений я направил американскому брокеру и там было самое страшное и, как следствие, самое интересное. История там еще не закончилась, поэтому пока расскажу начальные вводные и в следующих постах буду делиться подробностями.
Ни в коем случае, не рекомендую повторять мои действия, собственно это рассказ о своем личном опыте, а не инвестиционная рекомендация.
Изначально план был такой: часть портфеля я вкладываю долгосрочно, а с небольшой частью пробую спекулировать. Ужас начался когда, я решил попробовать day trading на американской бирже. С моим багажом знаний идти туда все равно, что идти в наступление с винтовкой Мосина против боевых роботов с лазерами. Про роботов говорю не случайно, так 90% сделок на биржах сейчас делают боты, которые управляются проверенным алгоритмами. Как и что я потерял и, самое главное, что я приобрел расскажу в следующих постах.

Astana Startup Weekend — 2013

17-19 мая 2013 года в Астане пройдет мероприятие Astana Startup Weekend -2013.

Главная задача на мероприятии — за уикенд представить на рассмотрение жюри прототип продукта и первоначальный бизнес-план как результат трех дней или 54 часов интенсивной работы.

В этом году призовой фонд составит 1 000 000 тенге: за 1 место 500 000 тг., за 2 место – 300 000 тг, за 3 место – 200 000 тг., также обладатель первого получит возможность получить грант от АО «Астана Innovations».

Тематика мероприятия: «Smart&Green Tehcnology». Она включает в себя зеленые технологии, разработку программного обеспечения и сайтов, мобильные приложения, инновации в производстве, в быту и тд.

В прошлом году Astana Startup Weekend собрал более 150 участников из разных уголков Казахстана. Команда-победитель «FlyFarm» получила приз за первое место в размере 500 000 тенге и в дальнейшем получила грант АО «Астана Innovations » в рамках технологического бизнес-инкубирования более 6 млн. тенге на реализацию проекта, что позволило запустить опытное производство.

В качестве менторов на «Astana Startup Weekend — 2013» подтвердили Максим Шеховцов — один из первых венчурных инвесторов в России, Улан Каражигитов – сооснователь интернет магазина «BFF.KZ», Болат Башеев – генеральный директор компании «ARTA», Константин Сокульский — руководитель в Veritas Consulting Limited, Олжас Сатиев – директор «TRIO Company». Еще ряд иностранных и местных специалистов  должны подтвердить свое участие в качестве менторов.

Для участия в конкурсе необходимо зарегистрироваться на сайте www.asw.kz. Количество участников ограничено.

Следить за обновлениями и задавать интересующие вопросы можно в  Facebook, Вконтакте, Twitter.

[related_posts] [twitter style=»horizontal» float=»left»] [fbshare type=»button_count»] [google_plusone size=»standard» annotation=»none» language=»English (UK)»]