По следам поста логичный запрос — поделиться ссылками на сервисы, где можно завести такой аккаунт для пробы и тренировок. Есть два варианта — воспользоваться онлайн симулятором торгов или демо-аккаунтом у брокера. Теперь о плюсах и минусах. В первом случае, достаточно простой регистрации, во втором, придется пройти основную процедуру регистрации у брокера, а это значит нужно будет собрать пакет документов. Но при регистрации и пробе демо у брокера, вы сразу можете и протестировать его сервис и технические возможности. Полезно, если вы близки уже к началу деятельности и заодно на деле соприкоснетесь с брокером, к которому присматриваетесь.
У всех брокеров, которых я регистрировался есть возможность демо-торговли. Это казахстанский Freedom Finance (демотрейдинг доступен до пополнения реальными деньгами) и американский TD Ameritrade (paper trading доступен в их клиента thinkorswim).
Из простых инструментов могу порекомендовать сайт и приложение investing.com. Для регистрации достаточно email и есть интерфейс на русском языке. Демоторговлю можно организовать с помощью функции «Мой список». Просто добавляете тикер, количество акций и их цену. Довольно просто и доступно.
Один мой знакомый, после неудачного опыта на бирже, перешел на демоторговлю и ведет демоаккаунт уже несколько лет. Собственно, он мне и порекомендовал investing.com. Думаю других аналогичных сервисов достаточно, каждый сможет найти подходящее. Главное, активно практиковаться и анализировать. От самого факта регистрации такого аккаунта не появится опыт и понимание.
Недавно размышлял, каким бы советом я поделился с начинающим в сфере инвестиций в ценные бумаги, при условии того, что есть шанс дать только один. Какой бы он был, исходя из соотношения полезности к объему информации. Исходя из разных примеров и своего опыта, сформулировал его так:
Заведите демо-аккаунт у брокера и пробуйте всё там.
Эта возможность у многих брокеров бесплатна и позволяет посмотреть на практике к чему будут приводить ваши решения. Если слышите такой термин впервые, то это пробный доступ к бирже, где вы можете торговать виртуальной валютой. Не надо торопиться расстаться с реальными деньгами. Это грабли, на которые я наступил, начав учиться на реальных деньгах. Что привело к необходимости более детального изучения и кропотливой работы над возвратом потерянного.
Демо-аккаунт — это прекрасная возможность разобраться с механикой, попробовать свои силы, посмотреть на деле мощь предсказаний ваших друзей, знакомых, разных гуру из интернета, прогнозов инвест-банкиров и прочих гадалок на финансовой гуще. При этом вы не потеряете ни одной клетки ваших нервов и ни одной монеты из ваших денег.
Правда проверка нервов — это тоже важный элемент инвестиций в ценные бумаги. Для таких случаев придется себе внушить, что это настоящие деньги и посмотреть на свою реакцию.
Поторговав на демо-аккаунте полгода, можно уже попробовать и купить что-то на реальные деньги. Культура фондового рынка самая развитая в США, а там судя по рассказам трейдеров, они практиковались на демо-аккаунтах еще в школе.
Часть публикаций на этом канале посвящены активной спекуляции с акциями, трейдингу. По мере того, я как разбирался с темой, я перестал публиковать об этом, так как начали появляться вопросы этического характера. Насколько это “экологично” рассказывать о такой деятельности? Извлечет ли кто-то из этого пользу?
В Казахстане довольно небольшое количество частных инвесторов (более 166 тыс. человек) и исходя из темпов в соседней России, есть большое пространство для их развития. Можно с уверенностью сказать что количество интересующихся будет только расти. Этому доказательство появление новых брокеров и различных компаний предоставляющих финансовые услуги, а также рост блогеров, которые рассказывают про финансы.
Подходящая аналогия для раскрытия мысли — это, наверное, автомобили. Это довольно рискованный способ передвижения, так же как и инвестиции — рискованный способ сохранить свои деньги. Но это не мешает большой части населения планеты каждый день садиться за руль (доверять свои деньги кому-то). Но если кто-то будет регулярно рассказывать как он гонял на большой скорости, пусть даже в специально отведенном для этого месте, мало кому это будет полезно, а кому-то даже и вредно.Польза, наверное, появится, если любитель погонять расскажет о том, как избегать аварийных ситуаций, плюс интересно будет послушать какие-то особенности гоночных автомобилей.
Гонки — это не к тому, что я опытный и умелый. Если продолжить аналогию, то я тот кто сел за руль и разбил тачку. Остался при этом жив и хочет восстановить тачку с помощью дальнейшего участия в гонках. Довольно парадоксально, но поэтому должно быть интересно.
При этом, я всю свою жизнь не был фанатом спекуляций, занимался по работе всегда чем-то связанным с созданием чего-то нового, а не перепродажи существующего. Но надо знать разные стороны жизни.
Исходя из этих мыслей, я решил продолжить публикации, но подходить к ним более ответственно и стараться, чтобы это было полезно, тем кто начал интересоваться темой акций.
Продал сегодня акции Казатомпрома. Я думаю они еще будут расти, но понадобились деньги. Доходность в 100% думаю вполне достойная. Пусть теперь послужат благому делу. А иначе зачем все это?
История про долгосрочные инвестиции в казахстанские бумаги пока полностью закрыта. Было неплохо.
Почему сделал основную ставку на Казатомпром в казахстанском портфеле. В индексе казахстанской биржи КАСЕ не так много бумаг: CCBN, HSBK, KCEL, KEGC, KZAP, KZTK, KZTO. Получается два банка, две телеком компании, нефтяная, энергетическая и урановая.
Инсайдов у меня никаких не было, на дворе был февраль 2021 года. Я слышал, что цены на акции КЕГОКа связаны с тарифами на электричество. А так как они регулярно повышаются, то был потенциал роста. Кселл летел вниз и еще не долетел к тому моменту до дна. Плюс тогда еще не было на рынке слухов про покупку их Жусаном. У телекома был потенциал роста, но акция была дорогой. Центркредит и Народный банк особого рывка не обещали. Каспи кажется доступен на другой бирже. По нефтянке тоже цены тогда как-то не очень адекватны. Цена кажется тогда на ожиданиях того, что ситуация с ковидом разрешится слишком рано среагировала позитивно. А к этому моменту как раз Байден заступил в свою должность и озвучил свои планы по зеленой энергетике, к которой относится и атомная. Плюс начался рост цен на полезные ископаемые. Исходя из такого мощного макроэкономического сигнала, мне показалось, что Казатомпром недооценен. Что и подтвердилось на практике.
P.S. На КАСЕ еще есть спекулятивная акция — фридом финанса. Так как сделки по ней нужны для аллокации во IPO, то брокер получается поддерживает ее ликвидность и определенную волатильность, на которой можно спекулировать.
Еще открыта история про спекуляции на американском рынке. Там история не такая радужная и вытащить оттуда деньги не могу из-за потерь. Благо потери потихоньку восстанавливаются. Но я столкнулся с дилеммой. Агрессивные спекуляции — это вещь не для всех, с низкой вероятностью успеха. Рассказывать про них нужно осторожно, так как это плохой пример. На неделе думаю расскажу об этом подробнее.
Резать лося — это выражение русскоязычных трейдеров, которое означает фиксацию убытков. Такая игра слов на созвучии с английским loss. Я не особо использую эти все жаргонные выражения, но для заголовка вполне ок.
Я рассказывал, что часть средств инвестировал в инструмент от Фридома — ЗПИФ ФПР. Это ETF на основе первичных размещений в IPO. Купил его, обладая только общими теоретическими знаниями, как следствие допустил ошибку при выборе точки входа.
Инвестирование в ETF считается наиболее рекомендуемым для новичков и долгосрочных инвесторов. Звучит красиво — за тебя акции выбирают умные финансовые гении, а ты сидишь и смотришь как растут деньги. Но ETF бывают разные и их надо тоже уметь выбирать. Поделюсь тем, что по этой теме удалось узнать отдельным постом. А пока про убытки.
Точка входа была настолько неудачной, что при последующих пиковых значениях стоимость паев фонда не доходила до нее. При этом я понял, что логика этого ETF построена на размещениях в IPO, которое является рискованным инструментом. Получается я не особо и диверсифицировал риски, когда распределял инвестиции. Одну часть направил на шило, а другое на мыло, короче говоря. Причем, если с трейдингом на американской бирже удалось разобраться и делать прибыльные забеги, то портфель в ETF оставался красным. И решил все зафиксировать убыток, переложить остаток на трейдинговый счет и там вернуть потерянное.
Да, можно было бы сидеть и ждать, пока все развернется. Но на рынках ситуация нестабильная, все ждут коррекцию. А тут еще новости из Афганистана. Те, кто сотрудничал с США до последнего не верили, что талибы не займут быстро Кабул и не торопились покинуть страну. А потом им пришлось цепляться за шасси взлетающих самолетов. Почему-то эта история заставила меня думать, что не стоит ждать того, что меня спасут американцы на фондовом рынке и что пора действовать.
Продал я паи ETF, зафиксировал убыток в 877,92 доллара. Перекинул остаток на другой счет, прицелился в одну акцию и за сегодня почти вернул потери. Почти хэппи-енд. Не повторяйте моих ошибок, надеюсь мои посты, кому-то помогут избежать лишних рисков.
Когда знакомые узнали, что моим новым хобби стал фондовый рынок и акции, то первый вопрос, который задавался, это про криптовалюты. «Ты же айтишник, крипта — это ваша же тема!». С точки зрения IT, криптовалюты и блокчейн-технологии безусловно интересны. Но как инструмент сбережения и преумножения средств они меня смущают. Этому есть три причины:
Вред окружающей среде Благодаря манипулятивным твитам Илона Маска о вреде майнинга, обсуждение экологичности криптовалют превратилось в мем. Но мысль о том, что по миру миллионы устройств включены и работают на полную мощь, чтобы обеспечивать работоспособность блокчейн сети не очень дружит с принципами разумного потребления. К тому же, вся эта гонка еще привела к дефициту видеокарт. Из-за майнеров сейчас не купишь видеокарту nVidia 3090, из-за чего, например, компьютерный киберспорт перешел в сегмент дорогостоящих занятий. Как какой-нибудь гольф или конный спорт. Еще чуть-чуть и догонит Формулу-1.
Высокая волатильность и спекуляции Вторая причина является основной. Уровень волатильности в крипте создает серьезный уровень риска. Вклад деньги в такой инструмент становится аналогом ставки в казино. Да, можно зарабатывать и причем заметные суммы. Но чтобы добиться регулярности и системных заработков в этом, нужно серьезно заниматься и выделить для этого заметную часть своей жизни. Конечно, странно слышать такие заявления от человека, который спекулирует penny stocks, дешевыми и волатильными акциями биржи, но это все же больше для меня способ быстрее понять логику и инструменты фондового рынка.
Необходимость следить за узкопрофильным потоком информации Любое инвестирование средств требует отслеживания информации, обучения. В случае с фондовым рынком, я слежу за разными стартапами и бизнесами, за финансовыми показателями и в целом, макроэкономикой. Это лежит в плоскости моих интересов, в целом информация относительно универсальная. А в случае с криптой, нет фильтра в виде регуляторов и прочих факторов снижения рисков, разгребать тонкости криптопроектов нужно самостоятельно. И, проведя кучу ресерча и анализа, окажется, что все равно этого недостаточно.
При этом, криптовалюты не стоят на месте. Появляются новые подходы и архитектуры, все больше участников рынка начинают ее принимать (а потом не принимать) в качестве оплаты. Это неизбежное будущее.
В прошлом посте я показывал как баланс аккаунта летел вниз. Как удалось уменьшить скорость падения? В первую очередь, благодаря риск-менеджменту.
Чтобы начать уменьшать риск с помощью технического анализа, надо разобраться что такое уровни поддержки и сопротивления. Умение их правильно определять помогает закупиться на максимально выгодных отметках. И как следствие, продать удачно. Но это не 100% инструмент, как и любой другой в трейдинге, но с задачей уменьшить вероятность негативного исхода вполне справляется.
Уровни поддержки и сопротивления, наверное, самая обсуждаемая тема в материалах о трейдинге. Теоретической информации об этом очень много и их регулярно упоминают все контент-мейкеры. Но личное умение их определять приходит только с опытом. Поэтому нужна постоянная практика. Желательно на каком-нибудь демо-аккаунте практиковать, уже потом переходить к экспериментам с реальными деньгами.
Худо-бедно научившись определять уровень поддержки, я начал стараться выставить stop-loss ордера. Правило было простое, ставить ордер на продажу чуть ниже уровня поддержки, чтобы в случае, если акция не удерживает отметку, то фиксировать небольшой убыток.
Размышляя о том, какой объем убытка приемлем, я наткнулся на принцип соотношения Risk/Reward (риск\вознаграждение). Все рекомендовали придерживаться соотношения 2:1. То есть при желании заработать 2 доллара с акции, ставить стоп-лосс на 1 доллар меньше от закупочной стоимости. Например, если я купил 100 акций за 5.10 долларов и хочу заработать с каждой акции 20 центов и хочу продать на отметке 5.30, то при соотношении 2:1, мой стоп-лосс должен стоять на отметке 5 долларов, то есть на 10 центов меньше от стоимости покупки.
Оказалось, у этих соотношений есть рассчитанные вероятности успешных исходов. У 2:1 вероятность составляет 33-34%, то есть треть исходов.
После того, как начал практиковать расчет рисков, удалось остановить крутое пике моего баланса. Теперь нужно было понять, как заставить этот график развернуться и расти вверх.
Нахожусь сейчас в отпуске, где оказался благодаря везению и жадности. Чтобы улучшить контроль эмоций, которые возникают при трейдинге, я начал экспериментировать с ними в обычной жизни, прокручивая их, подавляя и, наоборот, усиливая.
Однажды, закупаясь в супермаркете рядом с домом, приобрел что-то явно по завышенной цене. Ощутил невероятный приступ жадности. Пока переживал это чувство, заметил, что проводится розыгрыш, где для участия нужно предъявить чеки на определенную сумму. Сдав чек для участия в розыгрыше, почувствовал облегчение в области жадности. После этого, пришел домой и сообщил супруге, что отныне мы активные участники и каждый чек будем сдавать, пока не получим условный «кэшбек» с тех денег, которые мы оставили в этом супермаркете. На удивление, на втором розыгрыше нам действительно повезло. Ведущий вытащил билет с именем жены и дозвонился до нее. Призом в этот раз была путевка на море. Надо отдать должное, организаторы проводили лотерею честно и прозрачно.
На этом практики с жадностью не закончились. Недавно отказался от покупки и установки кондиционера в комнату в начале лета. Куплю, когда цены на них упадут. Сижу теперь в духоте, но зато довольный. А еще раньше, когда жена спросила, где ее цветы на 8 марта, я сказал, что теперь ее муж трейдер и биржа его научила не покупать, когда дорого. О том, что было после этого диалога умолчим, оставим драму для других постов.
На скриншоте динамика количества средств на счету, на протяжении первого месяца. На графике видно, что длина участков роста гораздо короче участков падения. Эти дни напоминали рубрику «Крутое пике» из старого юмористического шоу «Каламбур». Что происходило на борту этого бесконечно пикирующего самолета?
Если выделить главные причины, то это следующие:
большой объем недостающих знаний
неумение правильно использовать имеющиеся знания
использование для спекуляций большого объема средств
неправильная реакция на эмоции
доверие чужим рекомендациям
плохая дисциплина
тут для красоты должна была быть седьмая причина, но мы тут не ради этого
В целом, причины потери денег на начальных стадиях очень схожи, чтобы посмотреть разные вариации, можно загуглить «ошибки трейдинга». Но в деталях у каждого опыт разный. В двух словах о каждой из моих причин.
Большой объем недостающих знаний Биржам уже не первая сотня лет, там идет борьба за деньги. За это время накопилось гигантское количество знаний. При этом эти знания уже давно загружены в роботов, которые генерят до 90% всех сделок. Если не узнавать что-то новое каждый день, то все сделки будут просто рулеткой.
Неумение правильно использовать имеющиеся знания Мало учиться. Нужно еще уметь пользоваться знаниями. Это как знать ноты и суметь сыграть их на музыкальном инструменте. Потребуется время. Например, изучив теорию уровней сопротивления и поддержки, правильно их вычислять получится только после долгих практик.
Использование для спекуляций большого объема средств Без постоянной практики никуда. Если бы использовал для этого максимум 100 долларов, брал, например, одну или две акции и тренировал правильный момент покупки и продажи, то удалось бы наработать нужный опыт малой кровью. Но увы.
Неправильная реакция на эмоции Деньги имеют чудесное свойство вызывать эмоции у самых невозмутимых людей. Высший пилотаж — это когда не нужно бороться с эмоцией, а можно ее направить в правильное русло. Самые сильные и часто возникающие эмоции — это страх и жадность. Если вовремя между ними переключаться, то их можно сконвертировать в конкретные шаги с акциями. Например, если действовать исходя из страха, то стоит планомерно продать акции, а если действовать из жадности, то подождать максимальной цены и продать их на этой отметке. А в самом начале, идет такой поток информации, что не то, что использовать эмоции, их распознать становится очень сложно.
Доверие чужим рекомендациям Когда нет опыта и знаний, человек стремится найти их у кого-то более опытного. В различных сообществах и чатах, каждый день какой-нибудь новичок спрашивает во что вложить. Но на этот, казалось бы, простой вопрос невозможно ответить без множества дополнительных вопросов. На какой срок, какую прибыль ожидает, на какие риски готов пойти и т.д. Каждый совет может быть верным в каком-то определенном контексте. Например, в дискорде я видел сигналы, но неверно их трактовал. Но это я понял только спустя время (и ощутимое количество денег).
Плохая дисциплина Последнее по списку, но не по значению — это дисциплина. Не бывает больших денег без дисциплины. И работа с акциями этому очень четко и ощутимо учит. Если недостаточно подготовился к трейдингу, в чем-то опоздал или поспешил, отклонился не туда от просчитанного плана — рынок сразу наказывает за раздолбайство.
Еще из наивно-оптимистичного. Когда я затевал эту историю, говорил друзьям, что на деньги с акций куплю себе, на тот момент новинку — видеокарту nVidia 3090. Она тогда стоила пару тысяч долларов и челлендж выглядел вполне достижимым. Но последующий хайп биткоина и майнинга, дефицит полупроводников привел к резкому росту цен и дефициту видеокарт. В итоге, сейчас уже ясно, что более правильной инвестицией тогда была покупка не акций, а новой видеокарты.
